Charles Schwab 嘉信理财

核心特点

• 美国与 International 是同一平台的不同开户路径
• 国际开户材料说明包含中国身份证件
• 美国上市证券与离岸基金的费用不能混用
• 中文服务：普通话及粤语客服
• 开户税号：美国账户提供 SSN／税号；国际账户提供居住国税号、护照和地址证明
• 交易费用：美国上市股票／ETF 网上佣金 $0
• 适合人群：适合重视中文客服、美股 ETF 和退休账户的华人家庭。

当前奖励

活动仅限美国居民参加，国际账户另按对应活动条款。使用有效推荐码，45天内外部净入金 $25k／$50k／$100k／$500k 对应 $100／$300／$500／$1,000。应税账户需保留净入金一年；Investor Checking 不参与，不能叠加其他优惠。

仅美国居民参加

核对日期：2026-10-10

平台介绍与账户选择

平台定位

美国综合券商；Schwab One、IRA、银行 Investor Checking 与 International 是不同账户或开户路径，不能把美国银行功能自动套到国际账户。

账户类型

美国普通券商／退休账户与 Schwab One International 分开确认；不重复计算平台数量。

最低金额与资金门槛

2026年4月费表列普通个人、IRA及Schwab One International开户最低金额 $0；机构账户和顾问服务另确认。

账户主体与适用口径

美国Schwab、Schwab One International及香港主体要分别确认；美国银行账户不随国际券商开户自动提供。

投资功能与交易方式

交易费用概览

网上美国上市股票／ETF $0；标准期权 $0.65／合约。OTC $6.95，人工服务、外国证券、基金、转出、电汇及融资另计。

可交易资产

美国股票、ETF 等；国际客户可用产品和权限按居住国家确认。

交易平台与研究

网页、Schwab Mobile 与 thinkorswim 桌面／网页／手机平台；研究、图表和模拟交易，期权／期货仍需单独权限。

碎股投资

Stock Slices 可买合资格 S&P 500 股票碎股，通常 $5 起；不是所有ETF／外国股票均支持碎股。

定投与股息再投资

可设置合资格股息再投资与基金自动投资；ETF／股票买入自动化不应与基金 AIP 混用。

自主与顾问服务

自主、Intelligent Portfolios、Wealth Advisory分别计费；自动投资可能有现金配置及基金内部成本。

费用明细与适用条件

核对日期：2026-10-06–2026-10-10。费用及豁免条件见下表；第三方费用另计。

现金管理与资金进出

闲置现金与收益

闲置现金、银行Sweep及货币基金有不同收益；货币基金通常需主动买入，不承诺自动享最高收益。

入金与转账

MoneyLink／ACH：$0；汇出电汇：$25；网上提交 $15／笔；完整资产转出：$50／账户；部分资产转出：$0。豁免、免费次数及退回费用见费用表；第三方收费另计，资金清算与可提款时间不同。

支付与现金服务

美国Investor Checking需关联券商账户；国际Schwab One借记卡／现金服务按国家与账户条款，不视为都可开美国支票。

结算与可提款时间

成交、结算、可交易金额和可提款金额并不相同。入金可能存在收集期；出售后的可提款时间与交易品种及当前结算规则有关，奖励保留期另计。

开户与跨境使用

居住地与资格

中国居民可通过 Schwab International 申请国际账户。护照；替代证件页面列中国居民身份证及 Resident Permit，另需当前居住地证明。申请须经券商审核。

申请材料

美国／International先选正确路径；准备身份证件、税号、实际地址、资金，国际账户可能要求护照、地址证明及税务表。

开户流程

选择居住国和账户类型→提交身份与税务资料→补交所需文件→审核→按获准方式入金。中国居民使用国际国家路径，不假填美国居住地。

迁居与跨境使用

迁居后更新地址与税务状态，交易权限和可持有基金可能改变；需向Schwab国际团队确认。

历史奖励记录

日期为记录日。开户、转仓和邀请奖励分别记录，不默认叠加；历史奖励不代表当前可领取。

中国开户要求

国际账户申请须经券商审核；开户资格不等于境内展业获准或跨境交易、入金合规。查看监管提示