投资组合再平衡
达到目标资产比例，各类资产要买入或卖出多少？
适合人群：已有投资组合，想恢复目标比例的人。
填当前各类资产金额和目标比例，比例合计 100%；新增现金单独填，结果为买卖金额。
填写示例
- 目前股票价值
- $70,000
- 目前债券价值
- $20,000
- 目前现金
- $10,000
- 调整后，希望股票占全部投资的百分之几？
- 60%
- 调整后，希望债券占全部投资的百分之几？
- 30%
示例：需要卖出的投资资产金额 · $10,000.00
仅演示填写与计算，不代表当前条款或你的资格；其余参数见填入后的表单。
你的输入
核心结论
默认示例 · 按自选目标计算需要卖出的投资资产金额
$10,000.00
达到自选目标比例的金额差额 · 不是交易指令
下方“增加／减少”只表示达到你设定比例的差额，未计税费、最小交易单位，也不会下单。
目标配置需要卖出调整
关键指标
- 合计资产（含新增）
- $100,000.00
- 当前股票比例
- 70 %
- 目标股票比例
- 60 %
- 计划新增资金
- $0.00
结果分析
当前配置（含新增现金）
股票 70% ｜ 债券 20% ｜ 现金（含新增） 10%
自选目标配置
股票 60% ｜ 债券 30% ｜ 现金（含新增） 10%
- 股票减少 $10,000.00
- 债券增加 $10,000.00
- 现金（含新增）无需调整
展开计算明细
- 股票调整额
- -$10,000.00
- 债券调整额
- $10,000.00
- 现金（含新增）调整额
- $0.00
| 资产 | 现值（含新增） | 目标金额 | 调整额 |
|---|---|---|---|
| 股票 | $70000.00 | $60000.00 | $-10000.00 |
| 债券 | $20000.00 | $30000.00 | +$10000.00 |
| 现金（含新增） | $10000.00 | $10000.00 | +$0.00 |
按目标比例调整
查看对照明细
| 资产 | 操作 | 金额 |
|---|---|---|
| 股票 | 卖出 | $10,000.00 |
| 债券 | 买入 | $10,000.00 |
| 现金（含新增） | 无需调整 | $0.00 |
新增现金已计入；这是金额差额，不是交易指令或资产配置推荐。未计资本利得税、交易费和最小交易单位。
计算依据公式、假设与适用范围
目标金额 = 含新增现金的总资产 × 目标比例；调整额 = 目标金额 − 当前金额。
- 现金已包括计划新增金额；目标比例由用户指定，不是推荐配置。
- 未计交易费用、资本利得税及最小交易单位；只计算目标差额，不自动下单。
Investor.gov：资产配置、分散与再平衡 · 2026-10-05
本次计算输入摘要
- 想怎样调整？
- 按目标比例买入／卖出
- 目前股票价值
- 70000 USD
- 目前债券价值
- 20000 USD
- 目前现金
- 10000 USD
- 这次准备往投资账户额外加入多少钱？
- 0 USD
- 调整后，希望股票占全部投资的百分之几？
- 60 %
- 调整后，希望债券占全部投资的百分之几？
- 30 %
- 自动计算的现金比例
- 10 %