先问接收券商，不要急着卖出
把持仓名称、代码、数量和账户类型列出来，向接收券商确认哪些资产可以原样接收。FINRA介绍的ACATS，是券商之间常用的账户转移系统；它不意味着账户里每一种资产都能直接转过去。不要仅为了简化操作就先清仓，卖出还可能产生税务后果。
把奖励条件写成一张时间表
逐项记录活动登记时间、合资格净转入金额、保留期、奖励发放方式和提前转出的后果。转仓费用补偿与开户奖励可能是不同活动。还要问清：现金、证券和退休账户是否按同一口径计入。只有官网明确写出的条件，才计入自己的预算。
给暂时不能交易留出空间
转移前询问两家券商在途期间的交易和提款安排。如果近期需要用这笔钱付首付或税款，就不要把所有可用资金一起转走。未成交订单、融资余额和到期较近的期权，应先单独与券商沟通。
转完以后核对的不是总市值
逐项核对股数、现金余额和成本基础是否到账，保留旧券商最后的账单。分红或现金可能后续才转入。居住地、税务身份或账户所有人有变化时，先确认新券商愿意接收该账户，不能用旧账户获批记录代替新资格审核。
原文与参考资料
- FINRA 参考入口 ↗
既有参考入口，尚未完成本轮逐篇核对。
中文资料整理，不是原作者全文译稿。示例不代表实时报价或个人资格结论；产品条件以办理时的正式条款为准。