先找回原来的目标
列出家庭股票、债券与现金，包括不同券商和退休账户。几个账户各自看似分散，合并后仍可能集中在同一行业。若目标和用钱时间没有变化，先比较实际比例与原计划，而不是跟着热门资产重写计划。
不一定全部靠卖出来调整
可以比较新增投入、改变后续买入方向和出售超配资产的方式。考虑交易费用、税务与账户限制，再决定采用哪种方法。Investor.gov介绍再平衡时也强调要留意成本；它不能保证提高收益。
把下一次检查写进日历
约定检查频率或偏离范围，家庭成员共同理解规则。收入、住房或退休目标变化时，先重新评估计划是否仍适合，再执行调整。不要拿过去收益最好的一类资产当作永远应超配的理由。
原文与参考资料
- SEC Investor.gov 参考入口 ↗
既有参考入口，尚未完成本轮逐篇核对。
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